Vous avez défini un projet d'épargne retraite il y a cinq ans. Depuis, vos revenus ont changé, votre situation familiale a évolué, l'inflation a grignoté votre pouvoir d'achat. Votre projet est-il toujours adapté ?
La plupart des épargnants mettent en place leur stratégie… puis n'y touchent plus pendant des années. C'est la meilleure façon de se retrouver à la retraite avec un capital insuffisant ou mal calibré.
Mariage, naissance d'enfants, séparation, changement de lieu de vie, héritage, rachat de parts professionnelles… Chacun de ces événements modifie vos capacités d'épargne et vos besoins futurs.
Ce que vous jugiez suffisant à 35 ans ne l'est peut-être plus à 50. Et ce que vous pensiez pouvoir épargner chaque mois a peut-être changé aussi.
L'inflation est silencieuse mais constante. 100 € en 2000 ne valaient plus que 71 € en 2022 (source : INSEE). Si votre objectif de revenu complémentaire à la retraite n'est pas ajusté régulièrement, il sera insuffisant le jour venu.
Au fil d'une carrière, les revenus progressent généralement. Votre niveau de vie s'adapte. Vos objectifs de retraite doivent suivre cette progression, sous peine de préparer une retraite calibrée sur un niveau de vie que vous avez quitté depuis longtemps.
Un bilan annuel de votre épargne retraite ne prend que quelques heures. C'est un investissement dérisoire au regard de l'enjeu. C'est aussi le meilleur moyen de transformer une épargne passive en une stratégie pilotée.
Et chez Enjeu Capital ?
Chaque année, nous faisons un point personnalisé avec chacun de nos utilisateurs. Ensemble, nous réévaluons la trajectoire vers vos objectifs, nous identifions les ajustements nécessaires et nous vérifions que vos contrats sont toujours bien configurés.
L'objectif : ne pas subir l'avenir, mais le piloter en confiance.
